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        工行舟山分行严防冒名开户筑牢风险防线

        来源:舟山日报 2018-06-14 08:25 字号:T T
          近期,工商银行舟山分行机构网点连续成功堵截多起冒用他人身份证件开立对公账户风险事件,有效地防范了结算账户欺诈风险,及时遏制了虚假开户以及隐含其中的法律、经济、声誉等各类风险。
         
          近年来,身份证被用于冒名开立银行账户事件时有发生,不法分子想方设法利用冒名办理的银行账户从事洗钱、诈骗等犯罪活动,给客户利益造成损害。为筑牢第一道防线,工行舟山分行加强开户管理,严格规范开户流程及客户意愿真实性审核,有效防范冒名开户行为,有力维护了金融秩序。
         
          该行机构网点、柜面员工遵循“了解你的客户”的原则,落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份。
         
          对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,拒绝办理开户手续,情况严重的及时向公安机关报案,有效防范风险源头。
         
          同时,该行强化金融知识普及宣传,通过厅堂微沙龙、发放宣传折页、设立咨询服务台等途径,向客户普及防范知识和防诈骗技巧,引导客户妥善保管和正确使用个人身份证、个人账户。

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